Il test sulla pensione per le persone di 60 anni

Il test sulla pensione per le persone di 60 anni

Come vi ponete di fronte alla pensione? Rispondete alle seguenti domande per ottenere un’indicazione. In caso di dubbio, decidete per quella risposta che si avvicina di più alla vostra situazione. Questo test è orientato alle persone di circa 60 anni che non sono ancora andate in pensione.
  • Avete previsto il prelevamento del vostro avere della cassa pensioni come rendita o capitale?
  • Per quanti anni prevedete di continuare a lavorare con il consueto grado di occupazione prima di andare in pensione?
  • Prevedete o sapete se le vostre rendite e il patrimonio saranno sufficienti a garantirvi il tenore di vita che desiderate negli anni della pensione?
  • Tutti i beni patrimoniali, ad eccezione di quelli del primo e del secondo pilastro del sistema previdenziale svizzero (quindi senza LPP e diritto alla rendita AVS) nonché della previdenza vincolata (ossia anche senza il pilastro 3a). Più precisamente: beni patrimoniali tra cui depositi in conto, investimenti in titoli e altri valori che possono essere monetizzati in modo relativamente semplice.
  • Valore medio degli ultimi dieci anni. Importo lordo annuo includendo le gratifiche, i bonus e la tredicesima eventualmente percepiti
  • Rispetto alla situazione attuale
  • Nei prossimi anni prevedo di donare la quota seguente del mio patrimonio.
  • Negli anni successivi al pensionamento vorrei realizzare un sogno che mi costerà circa la quota seguente del mio reddito annuo. Si tratta di consumo, non di investimento di capitale, ad esempio un viaggio attorno al mondo, non l’acquisto di un immobile.
  • Come avete effettuato i versamenti nell’AVS (primo pilastro) negli anni di attività professionale?
  • Per quanto tempo siete stati affiliati a una cassa pensioni (secondo pilastro/LPP) negli anni di lavoro?
  • Vi preoccupate regolarmente di ottimizzare il vostro onere fiscale, ad esempio effettuando versamenti nel pilastro 3a oppure riscattando la cassa pensioni?