Il test pensionistico per i cinquantacinquenni

Il test pensionistico per i cinquantacinquenni

A che punto è la vostra pensione? Rispondete alle domande seguenti per ricevere un’indicazione in merito. Se siete indecisi, scegliete la risposta che più si avvicina alla vostra situazione. Questo test si rivolge alle persone che hanno circa 55 anni di età.
  • Per quanti anni prevedete di continuare a lavorare fino al pensionamento con il vostro grado di occupazione attuale?
  • Sapete o immaginate se le vostre rendite e il patrimonio saranno sufficienti per lo stile di vita che desiderate dopo il pensionamento?
  • Tutti i valori patrimoniali tranne quelli del primo e del secondo pilastro del sistema previdenziale svizzero (quindi esclusi LPP e diritto alla rendita AVS) e della previdenza vincolata (ovvero escluso anche il pilastro 3a). In altre parole: patrimoni come depositi in conto, investimenti in titoli e altri valori relativamente semplici da convertire in denaro.
  • Media degli ultimi dieci anni. Lordo annuo inclusi gratifiche, bonus ed eventuali tredicesime.
  • A confronto con la situazione attuale
  • Sapete o immaginate se le vostre rendite e il patrimonio saranno sufficienti per lo stile di vita che desiderate dopo il pensionamento?
  • Nei prossimi anni prevedo di donare la quota seguente del mio patrimonio.
  • Negli anni dopo il pensionamento vorrei realizzare un sogno che costerà una tantum all’incirca la quota seguente di un reddito annuo. Si tratta di consumo, non di un investimento in denaro. Ad esempio un viaggio intorno al mondo, non l’acquisto di un immobile.
  • Come sono stati i vostri versamenti nell’AVS (primo pilastro) durante i vostri anni di lavoro?
  • Per quanto tempo avete aderito a una cassa pensioni (secondo pilastro/LPP) durante i vostri anni di lavoro?
  • Vi occupate regolarmente dell’ottimizzazione delle vostre imposte – ad esempio mediante versamenti nel pilastro 3a o riscatti nella cassa pensioni?