Le test de retraite pour les personnes de 55 ans

Le test de retraite pour les personnes de 55 ans

Où en êtes-vous à propos de votre future retraite? Faites le point en répondant aux questions suivantes. Et cas de doute, choisissez la réponse la plus proche de votre situation. Ce test s’adresse aux personnes âgées d’environ 55 ans.
  • Combien d’années envisagez-vous encore de travailler au taux d’occupation actuel avant la retraite?
  • Pensez-vous ou savez-vous si vos rentes et votre patrimoine suffiront à assurer votre train de vie habituel à la retraite?
  • Tous mes actifs, à l’exception de ceux du premier et du deuxième pilier du système de prévoyance suisse (c’est-à-dire hors LPP et droit à la rente AVS) ainsi que ceux de la prévoyance liée (donc aussi hors pilier 3a). En bref, il s’agit d’actifs tels que les dépôts en compte, les placements en titres et d’autres actifs, relativement liquides.
  • Moyenne des dix dernières années. Montant brut annuel, y compris gratifications, bonus et 13e salaire le cas échéant.
  • Par rapport à la situation actuelle
  • Pensez ou savez-vous si vos rentes et votre patrimoine suffiront à assurer votre train de vie habituel après la retraite?
  • Je prévois de donner en donation la part suivante de mon patrimoine ces prochaines années.
  • Après mon départ à la retraite, j’aimerais réaliser un rêve qui représentera environ la part suivante de mon revenu annuel. Il s’agit de consommation, pas d’un placement financier. Un voyage autour du monde, par exemple, pas l’acquisition d’un bien immobilier.
  • Comment avez-vous cotisé à l’AVS (premier pilier) pendant vos années professionnelles?
  • Comment étiez-vous affilié(e) à une caisse de pension (deuxième pilier/LPP) pendant vos années professionnelles?
  • Optimisez-vous régulièrement vos impôts – par exemple, par des versements au pilier 3a ou des rachats dans la caisse de pension?