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Réussir ses placements avec la Banque Migros

Les mandats de gestion de fortune de la Banque Migros offrent une performance supérieure à la moyenne: telle est la conclusion d’une comparaison avec une centaine de gestionnaires de fortune suisses et étrangers.

Chaque année, le magazine économique Bilanz procède à l’évaluation d’une centaine de dépôts. Cette «notation des gestionnaires de fortune» englobe d’une part des gérants de fortune indépendants de Suisse et, d’autre part, des banques étrangères et des établissements non bancaires disposant d’une succursale dans le pays. En tant que banque suisse, la Banque Migros ne peut pas figurer dans ce classement. Sinon, elle se classerait en bonne place.

La comparaison le prouve: la gestion de fortune de la Banque Migros dégage une performance supérieure à la moyenne.

Les mandats de gestion de fortune de la Banque Migros obtiennent des résultats supérieurs à la moyenne dans toutes les catégories de risque du magazine Bilanz sur les trois dernières années. Même constat pour les fonds stratégiques – un domaine dans lequel la Banque Migros applique une stratégie de placement similaire à celle de ses mandats de gestion de fortune. Cela permet aux investisseurs disposant d’un patrimoine modeste ou moyen de profiter eux aussi d’une performance supérieure à la moyenne.

Mandats de gestion de fortune «Classic» de la Banque MigrosNotation des gestionnaires de fortune de Bilanz
Catégorie de risquePerformance (%)Catégorie de risque (1)Performance moyenne par catégorie de risque (%)Performance du top 5 (%) (2)
Conservatrice8.8Conservatrice1.97.0 - 12.1
Equilibrée14.7Equilibrée7.93.1 - 17.9
Croissance22.2Modérément dynamique11.78.5 - 33.0
Dynamique27.3Dynamique20.324.3 - 40,3

Base: du 1.1.2013 au 31.12.2015
(1) Catégorie de risque dans la notation des gestionnaires de fortune de Bilanz:

Conservatrice Portefeuilles majoritairement composés d’obligations
Equilibrée Actions et obligations en proportions quasi égales
Modérément dynamique Portefeuilles majoritairement composés d’actions
Dynamique Part en actions jusqu’à 100%

(2) Classement en fonction du meilleur ratio de Sharpe

Lors de l’évaluation de l’année dernière de Bilanz, la Banque Migros faisait déjà jeu égal avec les meilleurs prestataires avec ses mandats de gestion de fortune. Sa bonne performance est le fruit, d’une part, de ses processus de placement clairement structurés et rigoureux. La Banque Migros applique une stratégie de placement axée sur le long terme, en évitant les opérations à court terme, génératrices avant tout de coûts et de risques. D’autre part, la Banque Migros veille à limiter les coûts au minimum lors de la mise en œuvre de la stratégie de placement. Une évaluation de la plateforme de comparaison en ligne Moneyland.ch le montre: d’après celle-ci, la Banque Migros présente les frais de gestion de fortune les plus faibles des établissements financiers suisses. La combinaison de ces deux éléments – des frais réduits et une stratégie de placement efficace – permet à la Banque Migros d’obtenir une performance supérieure à la moyenne.

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