Le test de retraite pour les personnes de 50 ans

1. Mon salaire*

Moyenne des 10 dernières années. Montant brut annuel, y compris gratifications, bonus et 13e salaire le cas échéant

a) Jusqu’à 70 000 francs
b) Entre 70 001 et 100 000 francs
c) Plus de 100 000 francs

2. Mon patrimoine*

Tous les actifs à l’exception de ceux du premier et deuxième pilier du système de prévoyance suisse (c’est-à-dire hors LPP et droit à la rente AVS) ainsi que ceux de la prévoyance liée (donc aussi hors pilier 3a). En bref: des actifs tels que dépôts en compte, placements en titres et autre actifs relativement liquides.

a) Moins de 150 000 francs
b) Entre 150 000 et 300 000 francs
C) Plus de 300 000 francs

3. Mes années de travail jusqu’au départ à la retraite*

Combien d’années prévoyez-vous encore de travailler au taux d’occupation habituel avant la retraite?

a) Moins de 10 ans (retraite possible au plus tôt à 58 ans)
b) Entre 10 et 15 ans
c) Plus de 15 ans

4. Mon taux d’occupation jusqu’au départ à la retraite*

Par rapport à la situation actuelle

a) Sera plus bas
b) Restera plus ou moins identique
c) Sera plus élevé

5. La part d’épargne sur mon revenu brut*

a) 0 - 10%
b) 10 - 20%
c) Plus de 20%

6. Le financement de mon train de vie*

Pensez ou savez-vous si vos rentes et votre patrimoine suffiront à assurer votre train de vie habituel après la retraite?

a) J’ai probablement une lacune de prévoyance
b) Je pense que ça devrait tout juste jouer
c) Ma retraite est très bien financée

7. Mes donations et avances sur héritage*

Je prévois de donner en donation la part suivante de mon patrimoine ces prochaines années.

a) Plus de 30%
b) Entre 10 et 30%
c) Jusqu’à 10%

8. Mes grands projets*

Après mon départ à la retraite, j’aimerais réaliser un rêve qui représentera environ la part suivante de mon revenu annuel. Il s’agit de consommation, pas d’un placement financier Un voyage autour du monde, par exemple, pas l’acquisition d’un bien immobilier.

a) Ces projets coûteront plus de 30% du revenu annuel
b) Ces projets coûteront jusqu’à 30% du revenu annuel
c) Je n’ai pas de projets coûteux

9. Absence de lacune pour mon AVS*

Comment avez-vous cotisé à l’AVS (premier pilier) pendant vos années professionnelles?

a) Très longues phases sans salaire soumis à l’AVS
b) Je n’ai eu que de rares phases sans salaire soumis à l’AVS
c) J’ai cotisé sans lacunes

10. Ma situation de caisse de pension*

Comment étiez-vous affilié(e) à une caisse de pension (deuxième pilier/LPP) pendant vos années professionnelles?

a) Pendant moins de la moitié de mon activité professionnelle, ce que j’ai rarement compensé d’une autre manière.
b) Pendant moins de la moitié de mon activité professionnelle, mais j’ai plus ou moins compensé ces phases par un pilier 3a.
c) J’ai été le plus souvent affilié(e).

11. Mes optimisations fiscales*

Optimisez-vous régulièrement vos impôts – par exemple, par des versements au pilier 3a ou des rachats dans la caisse de pension?

a) Non
b) De temps en temps
c) Oui