Le test de retraite pour les personnes de 50 ans

Le test de retraite pour les personnes de 50 ans

Qu’en est-il de votre retraite? Répondez aux questions suivantes afin d’en savoir plus. Dans le doute, choisissez la réponse la plus proche de votre situation. Ce test s’adresse à des personnes âgées d’environ 50 ans.
  • Moyenne des 10 dernières années. Montant brut annuel, y compris gratifications, bonus et 13e salaire le cas échéant
  • Tous les actifs à l’exception de ceux du premier et deuxième pilier du système de prévoyance suisse (c’est-à-dire hors LPP et droit à la rente AVS) ainsi que ceux de la prévoyance liée (donc aussi hors pilier 3a). En bref: des actifs tels que dépôts en compte, placements en titres et autre actifs relativement liquides.
  • Combien d’années prévoyez-vous encore de travailler au taux d’occupation habituel avant la retraite?
  • Par rapport à la situation actuelle
  • Pensez ou savez-vous si vos rentes et votre patrimoine suffiront à assurer votre train de vie habituel après la retraite?
  • Je prévois de donner en donation la part suivante de mon patrimoine ces prochaines années.
  • Après mon départ à la retraite, j’aimerais réaliser un rêve qui représentera environ la part suivante de mon revenu annuel. Il s’agit de consommation, pas d’un placement financier Un voyage autour du monde, par exemple, pas l’acquisition d’un bien immobilier.
  • Comment avez-vous cotisé à l’AVS (premier pilier) pendant vos années professionnelles?
  • Comment étiez-vous affilié(e) à une caisse de pension (deuxième pilier/LPP) pendant vos années professionnelles?
  • Optimisez-vous régulièrement vos impôts – par exemple, par des versements au pilier 3a ou des rachats dans la caisse de pension?